美股投资,这些投资者保护信息你必须知道

全球资产配置正成为时代趋势,作为标准化的海外投资方式之一,美股投资正被越来越多的投资者所接受。凯捷《2017全球财富报告显示》:超过90%的高净值投资者认为,股票是“一个重要的或者最重要的投资业绩贡献者”。

不过,一直以来,如何保障资金安全,是美股投资者最关注的问题之一。因此,选择一家正规的美股持牌券商就显得尤为重要了。

业务层面,持牌券商(如微牛证券等)受到SEC(美国证券交易委员会)和FINRA(美国金融业监管局)的严格监管,持牌券商的合规性更值得信任。

美国政府规定全部券商都必须是SIPC会员,而这也是以微牛证券为代表的持牌券商的优势所在。

怎么确认一家券商是否是正规的美国券商呢?

微牛证券(WEBULL FINANCIAL)为例,就可以在FINRA官网(http://www.finra.org/)首页右上角的“BrokerCheck”区域查询,选择“FIRM”栏目,输入WEBULL就能查询微牛证券在FINRA的详细会员信息,CRD编号为289063,SEC编号为69978。

点击进入就可以查看详情:

券商在SIPC的会员信息,登录官网亦可查询,我们还是以微牛证券为例。在SIPC官网(https://www.sipc.org/)“List of Member”栏目中,输入“WEBULL”,也能检索到微牛证券匹配的会员信息。

进入后输入webull查询,会得到如下返回页面:

选择微牛证券等正规美股持牌券商的另一层意义在于:资金安全与投资者保障层面,持牌券商保护更全面。

对于证券投资者保护,目前美国已经形成以SIPC(美国证券投资者保护公司)为主体、商业保险和法律保障为补充的投资者保护体系。

根据要求,SIPC在SEC的监管下运作,一是建立投资者保护基金,用于向在清算程序中对破产证券公司有正当请求权的客户提供预付赔偿金,每个客户高达50万美元(其中现金额度25万美元)。作为SIPC会员,每一位投资者的微牛证券账户都享有这一保障。

此外,SIPC还可以保证其会员的现金短缺能够得到补充;或者为满足破产证券公司客户的赔偿请求而买入证券。二是作为破产证券公司清算程序中的一方,在破产程序中行使相关权利,包括指定托管人等。

除了SIPC的证券投资者保护制度安排,美国证券市场还有商业保险机制,为客户账户超过SIPC限额的损失提供保障,保障额度高达3000万美元(其中现金额度90万美元),如伦敦劳埃德和XL Capital Ltd等保险公司就提供相关服务。

在美国,为了最大程度弥补证券投资者所受损失,除了前述两种方式,还有集体诉讼制度,是解决群体性证券民事诉讼比较成功的赔偿机制。这一制度通常对违法者课以巨额罚款,使投资者得到比较充分的赔付,也对违法行为起到巨大的震慑作用。

当然,以上种种都建立在美国持牌券商的基础之上。因此,为了保障资金安全,投资者在选择美股证券投资平台时,一定要选择正规的美股持牌券商,比如微牛证券等。

选择微牛证券等正规美国持牌券商的另一个意义在于,除了在金融业务合规上受到严格监管,作为SIPC和FINRA会员,为投资者账户提供高额保障,其资金交由第三方银行托管,安全有保障。

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