融资炒美股的优点(以第一证券(Firstrade))为例

炒美股,使用融资交易,您可以享有以下优势:

1、增加投资报酬

融资购买的最显著优势为利用杠杆效益来提升投资报酬。当您手中持股的股价往您所乐见的方向移动,融资购买将使您获利更多。以下为一简单例子:

例如:您手中持有$20,000价值之证券,其中$10,000由您个人所有之现金购入,而另外$10,000则由融资借款购得。当该证券价值上涨25%至$25,000时,由于您向美股券商融资借款的金额不变,因此您个人资产之价值涨为$15,000。这表示您的个人资产从$10,000升为$15,000,上涨50%。

2、低廉的融资利率

第一证券不但佣金低廉,也是提供最低融资利率的网络券商之一,在业界持领先地位。
账户结余 融资利率 有效利率
$1,000,000 + BASE – 2.50% 4.50%
$500,000 ~ $999,999 BASE – 2.00% 5.00%
$250,000 ~ $499,999 BASE – 0.25% 6.75%
$100,000 ~ $249,999 BASE 7.00%
$50,000 ~ $99,999 BASE + 0.50% 7.50%
$25,000 ~ $49,999 BASE + 1.00% 8.00%
$10,000 ~ $24,999 BASE + 1.25% 8.25%
$0 ~ $9,999 BASE + 1.50% 8.50%

*基本利率(BASE)为7.00%, 生效日期为10/16/2017。如有更改,恕不另行通知。

3、避免因未交割资金而造成的现金账户违规

在现金账户买卖证券需要两天来完成交割。在现金账户交易时若牵涉到未交割资金,常会导致违规操作(Good Faith Violation)或90天账户限制。使用融资账户交易则可以免去这些风险。

现金账户交易规则

在现金账户中交易的资金需要两个交易日来完成交割,并且允许再次用以交易。交割一词代表证券被正式转移至买方的账户,且资金正式进入卖方的账户,通常需时两个交易日。因此,若您在周一下单交易一证券,这笔交易将在周三完成交割。

Good Faith Violation 违规操作

当投资者以尚未完成交割之资金买入一证券,并在该资金尚未完交割前又将该证券卖出,则会造成违规操作Good Faith Violation。每个账户可以被允许在连续12个月内发生最多3次的Good Faith Violation违规操作。当账户发生第四次Good Faith Violation违规操作时,账户将会面临90天限制。每一次的Good Faith Violation都会在从犯规日开始计算的12个月后失效。

90天限制

当账户面临90天限制时,该账户将只能使用已交割完成资金来下买单。使用已交割完成资金买入的股票,便可以随时卖出。以下为可能面临90天限制的一些常见状况:

  • 当账户在12个月内第四次触犯Good Faith Violation违规操作。
  • 当投资者使用未交割资金在现金账户中进行当日冲销交易。
  • 当投资者将未在交割日前完全付清的证券卖出。

4、更具弹性的交易

利用融资账户特性,您可以在手头资金较少时投资更多,充分掌握即时市场优势。

5、丰富投资组合多样性

使用融资借款可以让您以有限的资金投资更多不同证券,借以丰富投资组合,降低风险。

6、更简便的周转选择

您可以轻松使用融资借款周转资金,不需额外文书工作或费用。

7、增加股利收入

融资购入的证券同样能为您赚取股利收入。

8、税务优势

融资贷款之利息可能具有税务优势,请咨询您的税务顾问。

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